洗錢(qián)行為與洗錢(qián)犯罪

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　　洗錢(qián)犯罪，簡(jiǎn)稱洗錢(qián)，簡(jiǎn)單得說(shuō)就是通過(guò)各種手段掩蓋犯罪收入的來(lái)源，使之合法化的過(guò)程。

　　國(guó)際金融行動(dòng)工作組 的定義：“凡是隱匿或掩蓋犯罪所得財(cái)物的性質(zhì)、來(lái)源、地點(diǎn)或流向，或協(xié)助任何與上述非法活動(dòng)有關(guān)的人規(guī)避法律責(zé)任的，都是洗錢(qián)犯罪�！�

　　我國(guó)《刑法》 規(guī)定：“明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)……”

　　值得注意的是，洗錢(qián)行為與洗錢(qián)犯罪是有區(qū)別的。

　　洗錢(qián)行為，只要當(dāng)事人從事犯罪受益或非法所得清洗，都構(gòu)成洗錢(qián)行為，而不論其清洗的上游犯罪 是何種犯罪行為。洗錢(qián)行為并不一定都構(gòu)成犯罪而追究刑事責(zé)任，有的可能是追究行政責(zé)任或民事責(zé)任。洗錢(qián)行為的范圍是很寬的，洗錢(qián)行為是否構(gòu)成洗錢(qián)犯罪關(guān)鍵看各國(guó)法律對(duì)洗錢(qián)犯罪上游犯罪的規(guī)定。

　　在我國(guó)只有洗錢(qián)行為涉及的上游犯罪是屬于毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪時(shí)，其洗錢(qián)行為才視作洗錢(qián)犯罪，洗錢(qián)犯罪必須被追究刑事責(zé)任。我國(guó)的洗錢(qián)上游犯罪僅限定在四種犯罪活動(dòng)，而國(guó)際上的趨勢(shì)是將洗錢(qián)行為和洗錢(qián)犯罪的外延統(tǒng)一起來(lái)。

　　目前，我國(guó)的反洗錢(qián)部門(mén)對(duì)這一問(wèn)題的看法已有所改變，正逐步將洗錢(qián)犯罪和洗錢(qián)行為相統(tǒng)一。2003年1月中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定：“洗錢(qián)是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為�！逼渲袑⑾村X(qián)的上游犯罪擴(kuò)展到了“其他犯罪所得”。這是我國(guó)統(tǒng)一洗錢(qián)犯罪和洗錢(qián)行為的標(biāo)志之一。